"AML" Policy

"AML" Polica

ExYU Tim - BORBA PROTIV PRANJA NOVCA I FINANSIRANJA TERORISTA

Pranje novca je definisano kao proces u kojem je identitet imovinske koristi stečene kriminalom toliko prikriven da ostavlja utisak legitimnog prihoda. Kriminalci su posebno ciljani na firme koje pružaju finansijske usluge preko kojih pokušavaju oprati prihode stečenu kriminalom bez znanja ili sumnje tih firmi.

Kao odgovor na obim i efekte pranja novca, Evropska unija je donijela direktive osmišljene za borbu protiv pranja novca i terorizma. Ove direktive, zajedno sa propisima, pravilima i smernicama za industriju, čine kamen temeljac naših obaveza u vezi sa sprečavanjem pranja novca i finansiranja terorizma i navode prekršaje i kazne za nepoštivanje.

Dok je ExYU Tim trenutno neregulisan i ne spada u delokrug obaveza u vezi sa sprečavanjem pranja novca i finansiranja terorizma, viši menadžment je implementirao sisteme i procedure koje ispunjavaju standarde koje je postavila Evropska unija. Ova odluka odražava želju višeg rukovodstva da spriječi pranje novca i da je ne koriste kriminalci za pranje prihoda stečenih kriminalom.

ANTI-MONEY LAUNDERING (AML) POLICY

POLITIKA PROTIV PRANJA NOVCA (AML):

Politika borbe protiv pranja novca ExYU Tima je osmišljena da spreči pranje novca ispunjavanjem evropskih standarda za borbu protiv pranja novca i finansiranja terorizma, uključujući potrebu za postojanjem adekvatnih sistema i kontrola za ublažavanje rizika da se firma koristi za omogućavanje finansijskog kriminala. Ova AML politika postavlja minimalne standarde koji se moraju poštovati i uključuje:

• Imenovanje službenika za prijavu pranja novca (MLRO) koji ima dovoljan nivo radnog staža i nezavisnosti, i koji je odgovoran za nadzor usklađenosti sa relevantnim zakonodavstvom, propisima, pravilima i smjernicama industrije;
• Uspostavljanje i održavanje pristupa zasnovanog na riziku (RBA) za procjenu i upravljanje rizicima od pranja novca i finansiranja terorizma sa kojima se firma suočava;
• Uspostavljanje i održavanje postupaka Due Diligence klijenta (CDD), identifikacije, verifikacije i poznavanja svog klijenta (KYC), uključujući pojačanu dužnu analizu za klijente koji predstavljaju veći rizik, kao što su politički izložene osobe (PEP);
• Uspostavljanje i održavanje sistema i procedura zasnovanih na riziku za praćenje tekućih aktivnosti klijenata;
• Uspostavljanje procedura za prijavljivanje sumnjivih aktivnosti interno i relevantnim organima za provođenje zakona po potrebi;
• Vođenje odgovarajuće evidencije za minimalno propisane periode;
• Pružanje obuke i podizanje svijesti među svim relevantnim zaposlenima.

POLITIKA SANKCIJA:

ExYU Timu je zabranjeno poslovanje sa pojedincima, kompanijama i državama koje se nalaze na propisanim sankcionim listama. ExYU Tim će stoga vršiti proveru na spiskovima sankcija Ujedinjenih nacija, Evropske unije, Trezora Velike Britanije i Kancelarije za kontrolu strane imovine SAD (OFAC) u svim jurisdikcijama u kojima poslujemo.